co to jest cfd: Czym są CFD

Konto do obrotu kontraktami na różnice kursowe (CFD) pozwala spekulować na cenie różnych aktywów bazowych z wykorzystaniem mechanizmu dźwigni finansowej. Dźwignia finansowa to mechanizm, w ramach którego inwestor musi pokryć tylko część kwoty transakcji określaną jako depozyt zabezpieczający. Kontrakt na różnice kursowe (CFD) umożliwia prowadzenie transakcji przy wkładzie własnym wynoszącym tylko ułamek jej wartości.

Odniesiesz zyski lub poniesiesz straty w wyniku ruchów cenowych aktywów bazowych. Po zidentyfikowaniu okazji i zaplanowaniu transakcji, inwestor może otworzyć pozycję. Od tej chwili zysk lub strata na kontraktach CFD będzie zmieniać się w czasie rzeczywistym wraz z ceną aktywa bazowego. Ponieważ są promowane przez brokerów ze względu na wspomnianą w powyższym akapicie pożyczkę, która w skali roku wynosi ok. 3-4%, a broker nalicza ją codziennie w tzw. Tak dobrze przeczytałeś za przetrzymanie pozycji bulisz i za otwarcie również bulisz. Handel nimi wiąże się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu mechanizmu dźwigni finansowej.

Zysk z inwestycji wzrośnie z każdą kolejną zmianą ceny w kierunku przewidzianym przez inwestora, lecz to samo tyczy się również straty, jeżeli sytuacja rynkowa obróci się na jego niekorzyść. Rozliczenie zysku lub straty (według różnicy w kursie) zostaje zrealizowane po zamknięciu pozycji. Za pomocą kontraktów CFD możesz spekulować zarówno na wzrost (long), jak i na spadek (short) cen akcji lub indeksu. Po pierwsze – należy pamiętać o wpłaceniu depozytu zabezpieczającego. Przebieg transakcji CFD wygląda podobnie na wszystkich platformach.

Jak wykonać transakcję na CFD?

Handel taki jest szybki i może być tańszy niż inne metody, wiąże się jednak z ryzykiem. Można inwestować i spekulować w długim terminie oraz krótkoterminowo na szybko zmieniających się rynkach. Giełda Papierów Wartościowych, w skrócie GPW, czyli instytucja w której odbywa się obrót papierami wartościowymi takimi jak akcje, obligacje, opcje indeksowe, ETF-y i inne. 20 spółek giełdowych o największej wartości rynkowej i najbardziej płynnym kapitale tworzy indeks giełdowy WIG20. Plus500 rekompensuje swoje usługi głównie za pośrednictwem różnic pomiędzy kursem sprzedaży a kursem kupna (Bid/Ask).

Ponadto należy wziąć także pod uwagę koszty transakcyjne (prowizje), które w przypadku kontraktów futures są niższe. Jako że wartość kontraktu zależy od ceny instrumentu bazowego, to CFD zalicza się do finansowych instrumentów pochodnych tzw. Najczęściej spotykanymi aktywami bazowymi w tym rodzaju kontraktów są akcje, pary walutowe i indeksy giełdowe. Przy pomocy handlu lewarowanego inwestor może wykonać transakcję krótkiej sprzedaży, aby zabezpieczyć się przed trendem spadkowym. W razie faktycznego poślizgu cen potencjalne straty na portfelu akcji mogą zostać zrównoważone zyskami na krótkiej pozycji hedgingowej na CFD. Z kolei ewentualny wzrost cen akcji spowoduje stratę na pozycji hedgingowej, która zostanie wyrównana zyskiem na portfelu akcji.

Transakcja opiewała na 100 jednostek, czyli wynik na transakcji to -700 zł. Strata na kursie jest powiększona o prowizje w wysokości 34,74 zł (18 złotych przy otwarciu i 16,74 złotych przy zamknięciu) daje to stratę w wysokości 734,74 zł. Różnica pomiędzy ceną kupna a ceną sprzedazy to 10 zł (kupno po 100 zł, a sprzedaż po 110 zł).

Otrzyma kwotę w wysokości różnicy pomnożoną przez wysokość pozycji. Za pośrednictwem LYNX możesz nabywać kontrakty CFD zarówno na akcje, ETF -y jak i indeksy. Jeden kontrakt CFD reprezentuje dokładnie wartość aktywa bazowego. Oznacza to, że jeden kontrakt CFD na ETF SPY reprezentuje wartość 272 USD wtedy gdy wartość  jednego ETF warta jest 272 USD. Różnica między ceną kupna i sprzedaży aktywa w chwili zawarcia transakcji. Opłata overnight, lecz dotyczy ona wyłącznie transakcji utrzymywanych z dnia na dzień lub przez cały dzień, w zależności od regionu geograficznego.

Zaawansowane strategie zarządzania ryzykiem w handlu kontraktami CFD

Handel z dźwignią określa się czasem mianem handlu z depozytem zabezpieczającym. Wynika to z faktu, że środki potrzebne do otwarcia i utrzymania pozycji (depozyt inwestora) są jedynie częścią całkowitej wielkości transakcji. Otwierając pozycję CFD, inwestor wybiera liczbę kontraktów do transakcji kupna lub sprzedaży.

Samo założenie rachunku maklerskiego jest bardzo proste – wszystko można załatwić przez internet. W odwrotnej sytuacji znajdzie się osoba będąca na pozycji krótkiej – z jego rachunku zostanie odjęta wartość dywidendy. Jeżeli inwestor nie chce do tego dopuścić, powinien zamknąć swoją (krótką) pozycję do końca sesji, podczas której akcja po raz ostatni jest notowana z prawem do wypłaty dywidendy. Inwestowanie na CFD polega na trafnym przewidywaniu, czy cena instrumentu bazowego wzrośnie, czy spadnie. Nie działa to, jak zakłady bukmacherskie, gdzie należy przewidzieć dokładny wynik, lecz wystarczy spekulacja wzrostu albo obniżki.

Różnica pomiędzy ceną, po której otworzyłeś i po której zamknąłeś pozycję CFD jest równoważna z Twoim potencjalnym zyskiem lub stratą, po odjęciu wszystkich powiązanych kosztów. Twój zysk lub strata obliczane są w oparciu o różnicę pomiędzy cenami otwarcia i zamknięcia. Jeżeli uważasz, że cena danego instrumentu spadnie to możesz otworzyć pozycję na spadek (tak zwaną krótką pozycję). By to przeprowadzić najpierw musisz sprzedać dany kontrakt CFD, a następnie gdy cena spadnie, kupić i zamknąć pozycję. Jeżeli pomylisz się i po otwarciu Twojej pozycji na spadek, cena zacznie rosnąć to zamykając pozycję wyżej niż ją otworzyłeś poniesiesz stratę.

Zlecenia take profit ograniczają prawdopodobieństwo przetrzymywania zyskownych pozycji tak długo, aż trend odwróci się na niekorzyść inwestora. Przyjmijmy teraz, że cena złota wzrosła zgodnie z oczekiwaniami. Należy jednak pamiętać, że każda transakcja niesie ze sobą ryzyko strat. Na przykład platforma AvaTrade proponuje klientom inwestycje w CFD na Forex, indeksy, towary, akcje i ETFy. Dźwignia finansowa pozwala za pomocą niskich kwot operować na większych wartościach pozycji. Zrzut ekranu z platformy inwestycyjne prezentuje jak wygląda sytuacja z depozytem zabezpieczającym, gdzie zostało zaangażowane praktycznie 100% wszystkich środków.

Przedmiotem handlu nie są zatem same aktywa bazowe (np. akcje), ale różnica pomiędzy ceną kupna lub sprzedaży. W handlu kontraktami na różnice kursowe (CFD) inwestor zajmuje pozycję lewarowaną. Oznacza to, że musi on pokryć jedynie część wartości transakcji, a pozostałą kwotę pożycza od maklera. Dokładny wymagany udział kapitału własnego inwestora może być różny. Należy jednak pamiętać, że dźwignia finansowa potęguje zarówno potencjalne zyski, jak i straty.

Jednocześnie warto stosować techniki zarządzania ryzykiem i zachować ostrożność w handlu kontraktami CFD na aktywa o historycznie wysokiej zmienności cen. Należy też rzetelnie ocenić własny poziom wiedzy i tolerancję ryzyka w handlu kontraktami CFD. Capital.com zapewnia ochronę przed ujemnym saldem dla kont CFD. Aby utrzymać otwarte pozycje, inwestor musi spełniać wymóg depozytu zabezpieczającego, tj.

Nowe przepisy mają lepiej chronić inwestorów

W takim momencie może nas chronić zabezpieczenie przed saldem ujemnym. Choć długość kontraktu może różnić się z zależności od pośrednika i platformy CFD, uogólniając, CFD nie posiada ustalonej z góry daty ważności tak jak kontrakty futures czy opcje. Zamiast tego, CFD są zazwyczaj uważane za otwarte, co oznacza, że przedsiębiorcy mogą zamknąć swoje pozycje w każdym momencie, jeśli kontrakt jest zbywalny i dostępny do handlu.

Inwestycja w kontrakty CFD nie sprawia trudności, ponieważ większość brokerów posiada je w swojej ofercie. Aby zajmować się tego typu inwestycjami, wystarczy jedynie otwarcie rachunku inwestycyjnego oraz ulokowanie na nim niewielkiego depozytu. Uważasz, że długoterminowo akcje KGHM będą zyskiwać, jednak w krótkim terminie obawiasz się chwilowego spadku ich ceny. Zamiast sprzedawać akcje KGHM, możesz otworzyć krótką pozycję na CFD na akcje KGHM. Przykładowo otwierasz pozycję na spadek w CFD na KGHM o wartości 20 tysięcy złotych (deponując tylko pewien ułamek tej wartości).

• W przypadku tych przedsiębiorstw zakup papierów wartościowych może być utrudniony na rynku europejskim.
• Wymagają niewielkich środków, a za sprawą dźwigni finansowej mają stosunkowo niski próg wejścia, pozwalając spekulować na aktywach niedostępnych dla przeciętnego zjadacza chleba.
• Dowiedz się więcej o plikach cookie i jak można je usunąć, przy czym ich
  usunięcie może uniemożliwić korzystanie z naszych niektórych usług.

Warto również przeanalizować koszty transakcji przed jej zwarciem pod kątem punktów SWAP. Inną wadą, która może być również zaletą, jest dźwignia finansowa. Handlując przy użyciu dźwigni, możesz otwierać duże pozycje ze stosunkowo niską kwotą wejścia, dzięki czemu możesz generować większe zyski.

Znaczenie CFD: Czym jest CFD?

Handel kontraktami CFD demokratyzuje rynki, obniżając bariery wstępu. Choć niektórzy inwestorzy w Capital.com otwierają pozycje o wartości przekraczającej nawet 1 mln USD, minimalna kwota depozytu w handlu online wynosi zaledwie 20 USD (20 EUR, 20 GBP, 100 PLN). Ponadto, w odróżnieniu od klasycznego handlu akcjami, w których zyski osiąga się tylko przy rosnących cenach, w przypadku CFD można zarabiać także na spadkach. To czyni z kontraktów na różnicę kursową jeden z najbardziej elastycznych instrumentów finansowych. Możesz stracić więcej niż pierwotny depozyt zabezpieczający niezbędny do otwarcia pozycji, ale (będąc klientem detalicznym) nie możesz stracić więcej niż wartość całego rachunku.

Ochrona przed saldem ujemnym i automatyczne zamknięcie depozytu

Całkowity kapitał na koncie inwestora musi wystarczać do pokrycia kwoty depozytu. Po zarejestrowaniu konta i opracowaniu planu działania, warto zastanowić się nad własną tolerancją ryzyka i sformułować odpowiednią strategię zarządzania ryzykiem w handlu kontraktami CFD. Inwestorzy o niskiej tolerancji ryzyka powinni skupić się na transakcjach z niższym stosunkiem ryzyka do potencjalnego zysku.

Dodatkowo otwarcie konta i obsługa CFD nie wymaga wielu formalności. Handel można rozpocząć bez dużego wkładu finansowego za sprawą dźwigni. Dzięki temu początkujący inwestor nie będzie miał problemu z wejściem w ten świat. Kontrakty CFD są odpowiednie dla osób o każdym poziomie doświadczenia i wiedzy.

Wymagany poziom depozytu jest zależny od oferty danego maklera. Decyduje o nim również wybrana klasa aktywów i obowiązujące wymagania regulacyjne. W przypadku wpłat przelewem bankowym, minimalny depozyt wynosi 250 EUR.