Das Aave-Protokoll wird aktiv weiterentwickelt und in Zukunft wird das Angebot von Aave höchstwahrscheinlich wachsen. Aave ist es gelungen, seinen Anwendern ein benutzerfreundliches und zuverlässiges DeFi-Protokoll zu bieten, das ständig danach strebt, Innovationen zu entwickeln und zu schaffen. Aave hat enorme Popularität unter denen gewonnen, die in Kryptowährungen investiert haben und seine Geschichte beginnt gerade erst. Aave aToken ermöglichen es, Benutzereinlagen nicht an das Aave-Protokoll zu binden. Die von den Aave aToken aufgelaufenen Zinserträge ermöglichen es Ihnen, mehr Geld aus dem Service abzuheben, als Sie ursprünglich bei der Einzahlung eingezahlt haben.
Vereinfacht gesagt, stellt dieser Prozentwert die “Outperformance” oder “Underperformance” einer Kryptowährung gegenüber Bitcoin dar. Die Transaktionen pro Sekunde (TPS) beschreiben den Transaktionsdurchsatz, also die Anzahl an Transaktionen, die ein Blockchain-Netzwerk innerhalb einer Sekunde ausführen kann. Die Kennzahl TPS wird häufig zur Einschätzung der Skalierbarkeit von Kryptowährungen bzw.
- Das Protokoll ist bekannt für seine innovativen “Flash Loans”, bei denen es sich im Wesentlichen um unbesicherte Kredite handelt, die innerhalb eines einzigen Transaktionsblocks zurückgezahlt werden müssen.
- So können Nutzer mit einer bestimmten Anzahl an Stimmrechten (AAVE) Vorschläge zur Anpassung des Protokolls unterbreiten und über diese abstimmen.
- Derjenige der einen Blitzkredit aufnimmt, muss diesen mit dem nächsten Ethereum Block wieder zurückzahlen.
- Aave ist ein Lending-Protokoll auf Ethereum – wobei Lending „Verleihen“ bedeutet.
- Die beliebteste Art, Zinsen aus Ihren AAVE tokens zu erhalten, ist die Teilnahme an der Liquiditätsbereitstellung oder der Einsatz von AAVE.
Bestimmte Währungen in jedem Reservepool können als Sicherheiten verwendet werden oder nicht, um Kreditpositionen zu eröffnen. Der Besicherungssatz hängt vom Risiko des als Sicherheit eingefrorenen Vermögenswerts ab, dennoch berücksichtigt das Protokoll nur die Token mit dem niedrigsten Risiko. Der Betrag, der ausgeliehen werden kann, hängt von der Verfügbarkeit derselben innerhalb der Reserve ab. AAVE erleichtert das Ausleihen und Verleihen durch die Verwendung von zwei tokens – aTokens, die an die Kreditnehmer verteilt werden, und das AAVE token, das das protokolleigene token ist. Es gibt auch bestimmte Vorteile für Benutzer, die AAVE tokens ausleihen oder AAVE tokens als Sicherheiten verwenden.
Was ist Aave und wie funktioniert es?
Stellen Sie sich zum Beispiel vor, ein Benutzer hat ein offenes CDP (Collateral Debt Position), findet aber ein CDP von einer anderen Plattform mit einem niedrigeren Zinssatz. Der betreffende Benutzer möchte die CDPs wechseln, kann dies aber nicht, da er nicht über genügend Kapital verfügt, um seine aktuelle CDP freizugeben. Das Potenzial von Flash-Krediten ist immens, da es den Benutzern ermöglicht, innerhalb des gleichen Zeitraums, in dem der Kredit beantragt und dann zurückgezahlt wird, beliebig viele Transaktionen zu erstellen. Diese Prozeduren werden als „Circuits“ bezeichnet, Prozeduren, die immer in der Zeit ablaufen, die für die Fertigstellung eines Blocks benötigt wird. Um das Konzept des Kreditpools zu verstehen, ist es wichtig, das Reservekonzept zu verstehen.
Jeder Pool verfügt über Reserven in mehreren Währungen, wobei der Gesamtbetrag in Ethereum als Gesamtliquidität definiert ist. Aave ist ein vollständig dezentralisiertes System, und der Dienst selbst verwaltet nicht die Kryptowährungen, die von Benutzern im Dienst hinterlegt werden. Somit besitzen die Aave-Protokollbenutzer jederzeit das Eigentum an den im Dienst hinterlegten Kryptowährungen.
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von AAVE?
Das kann zum Beispiel sinnvoll sein, um den Tausch von Kryptowährungen zu ermöglichen. Plattformen wie Shapeshift, die das Wechseln von einer Kryptowährung in die andere ermöglichen, müssen normalerweise selbst eine gewisse Menge an Währungen vorhalten, um das Wechseln zu ermöglichen. Zudem nimmt auch das Aave-System selbst beim Verleihen eine geringe Gebühr von 0,00001 %, die zum größten Teil in den Aave Protocol Fund fließt, aus dem die Weiterentwicklung des Projekts bestritten werden soll. Unter anderem soll darüber langfristig auch das Bug-Bounty-Programm der Plattform finanziert werden.
Gleichzeitig verbessert es die Sicherheit des gesamten Ökosystems und reduziert das Risiko von „uneinbringlichen Schulden“. Flash-Kredite bringen auch endlose Liquidität in das DeFi-Ökosystem, anstatt Vermögenswerte gesperrt zu halten, und sind die erste ungesicherte Kreditoption auf dem gesamten Markt. AAVE ist ein bekanntes dezentrales Finanzprotokoll (DeFi), das das Ausleihen und Verleihen von Kryptowährungen erleichtert. Das Protokoll ist bekannt für seine innovativen “Flash Loans”, bei denen es sich im Wesentlichen um unbesicherte Kredite handelt, die innerhalb eines einzigen Transaktionsblocks zurückgezahlt werden müssen. Damit schafft es Möglichkeiten für Arbitrage und andere Finanzstrategien, ohne dass Sicherheiten erforderlich sind. Neben der Bereitstellung von Liquidität ist es auch möglich, Kredite aus dem Aave-Protokoll aufzunehmen.
Darüber hinaus verspricht der in Kürze erscheinende AAVE Ghost Stablecoin den Nutzen der Plattform weiter zu erhöhen. Wie bei jedem Finanzprojekt sollten die Nutzer mit der gebotenen Sorgfalt vorgehen, um potenzielle Risiken zu vermeiden, was AAVE zu einer zuverlässigen Wahl in der DeFi-Landschaft macht. Das jüngste Upgrade, AAVE V3, hat mehrere bedeutende Verbesserungen mit sich gebracht, darunter eine verbesserte Kapitaleffizienz und die Einführung von Cross-Chain-Funktionen. Es verfügt über den “Isolationsmodus”, der es Nutzern erlaubt, bestimmte Vermögenswerte als Sicherheiten zu verwenden, um nur Stablecoins zu leihen, wodurch die Sicherheit und Dezentralisierung des Systems erhöht wird. Diese Version senkt auch erfolgreich die Gaskosten um etwa %, wodurch Transaktionen auf der Plattform wirtschaftlicher werden. Aave ist eines der ersten, beliebtesten und bekanntesten DeFi-Applikationen und hat sich seit dem Start im Jahr 2017 extrem positiv entwickelt.
Mehr Forschung zu digitalen Vermögenswerten
Dennoch sind die Renditen von AAVE im Vergleich zu anderen Geldmarktprotokollen immer noch wettbewerbsfähig und haben ein minimales Smart-Contract-Risiko. Darüber hinaus kann die Rendite höher sein, wenn Sie bestimmte Token wie aLINK oder aDAI einsetzen, die derzeit bei 10 % bzw. Sie können die Top 10 Pool APYs unten sehen, die von DefiLlama bereitgestellt werden. AAVE ermöglicht es Einzelpersonen, Vermögenswerte zu hinterlegen und dafür Kredite zu erhalten. Ein Teilnehmer kann sein Kryptowährungs-Vermögen in das AAVE-System einbringen, wodurch er zum Liquiditätsanbieter wird und Zinsen als Belohnung für die Bereitstellung von Kapital erhält.
Nach der Einzahlung werden die Token wieder in die Währung umgetauscht, die ursprünglich im Protokoll hinterlegt war. Aave ist ein verteiltes Open-Source-DeFi-Protokoll, das auch über ein eigenes Token namens AAVE verfügt. Besitzer von AAVE-Token können über die Aave-Entwicklung abstimmen und so die Richtung des Protokolls mit ihren Aktionen beeinflussen. Darüber hinaus verfügt Aave auch über eine Abnahmefunktion, bei der AAVE-Tokenbesitzer ihre AAVE-Token auf Wunsch am Dienst sperren können. Aave Staking ist ein Protokoll-Sicherheitsmechanismus, der Liquiditätsprobleme verhindert und die Mittel der Einleger des Dienstes in einem plötzlichen Marktcrash schützt.
- Mit dem DeFi-Protokoll Aave kannst du Kryptowährungen auf der Blockchain verleihen und erhältst saftige Zinsen – in der Regel zwischen 5 bis 10 Prozent.
- Ein Konsens-Algorithmus, häufig auch Konsens-Mechanismus genannt, ist ein Algorithmus, der eine Einigung (Konsensus) über den aktuellen Zustand eines Blockchain-Netzwerks von Netzwerkteilnehmern ermöglicht.
- Gesamtmenge der im Umlauf befindlichen coins x aktueller Marktpreis des coin.
- Mehrere Experten glauben, dass DeFi die Art und Weise, wie wir Bankdienstleistungen in Zukunft nutzen, verändern wird.
- Wenn Nutzer AAVE ausleihen, werden ihnen keine Gebühren in Rechnung gestellt, wenn der Kredit in token aufgenommen wird.
Außerdem können Benutzer bei Bedarf zwischen verschiedenen Zinssätzen wechseln. Aave ist ein dezentraler Peer-to-Peer-Darlehensdienst, sodass die Bereitstellung der durch die Kreditvergabe ermöglichten Liquidität in der Verantwortung der Nutzer liegt. Aave-Nutzer können Zinserträge auf die Gelder erzielen, die sie in den Dienst einzahlen.
Wo kann man AAVE kaufen?
Gleichzeitig können im selben Vertrag Mittel aus dem Pool durch Hinterlegung von Sicherheiten aufgenommen werden. Ein individueller Matching zwischen Kreditnehmer und Kreditgeber ist nicht erforderlich, da dieser in den Mittelpool fällt, gleiches gilt für die aufgenommenen Beträge und deren Sicherheiten. Dies ermöglicht Sofortkredite, deren Eigenschaften sich am Zustand des Pools orientieren. Benutzer können bestimmte Vermögenswerte in den Aave-Pool einzahlen und Zinsen für diese Vermögenswerte erhalten (mit höheren Renditen als die meisten traditionellen Banken).
Aave ist ein dezentralisiertes Protokoll, an dem Benutzer als Einleger oder Kreditnehmer teilnehmen können. Mitbegründer und ehemaliger Investmentbanker (Finance MBA) wurde Vollzeitanalyst und Forschungsleiter der Buy Bitcoin Bank. Ich verließ das traditionelle Finanzwesen, um mein Interesse an digitalen Vermögenswerten und dezentralem Finanzwesen zu verfolgen. Darüber hinaus werden alle Transaktionen und Kreditvergabeaktivitäten auf AAVE in der Blockchain aufgezeichnet und sind überprüfbar, was eine erhöhte Transparenz und Sicherheit bietet. Der GHO-Stablecoin wird auch auf den AAVE-Layern 1 und 2 verfügbar sein, so dass die Nutzer von den reduzierten Gasgebühren profitieren können.
Die AAVE-Plattform ermöglicht es den Nutzern, sich am Verleihen und Ausleihen von Krypto-Assets zu beteiligen. Jeder digitale Vermögenswert verfügt über einen Liquiditätspool, den die Nutzer entweder versorgen (ihre Krypto-Vermögenswerte an den Pool verleihen) oder aus dem Liquiditätspool ausleihen können. Zusammenfassend lässt sich sagen, dass AAVE eine beeindruckende Kraft im Bereich der dezentralen Finanzen (DeFi) ist und innovative Lösungen für das Leihen und Verleihen von Kryptowährungen bietet. Sein jüngstes Upgrade, AAVE V3, führt erweiterte Funktionalitäten und Tools für die Benutzersicherheit ein, optimiert die Transaktionseffizienz und senkt die Kosten. Die Nutzer können von verschiedenen Finanzstrategien profitieren, einschließlich kostengünstiger Liquidität und Arbitragemöglichkeiten, ohne Kompromisse bei der Sicherheit einzugehen.
Kreditnehmer haben das Privileg, ihre Kryptowährungs-Vermögenswerte als Sicherheit zu verwenden und Kredite in ETH oder Stablecoins wie USDC oder DAI zu erhalten. Nutzer können durch die Einzahlung von Vermögenswerten Zinsen verdienen und haben die Flexibilität, Stablecoins oder andere Kryptowährungen mit ihren Vermögenswerten als Sicherheiten zu leihen. Darüber hinaus bietet die Plattform wettbewerbsfähige Renditen und niedrige Gebührenstrukturen, die eine sichere und effiziente Umgebung für Kryptowährungshändler, Investoren und Institutionen bieten. Die verschiedenen DeFi-Protokolle ermöglichen einen offenen Markt für alle, der viel effizienter funktioniert als das traditionelle Bankensystem. DeFi bringt Dienstleistungen, die den traditionellen Banken vertraut sind, von bestehenden zentralisierten Systemen zu völlig neuen dezentralisierten Systemen.
AAVE ist ein großartiges Werkzeug für Kryptowährungshändler, Investoren und Institutionen gleichermaßen. Es bietet einen sicheren und effizienten Weg, um auf die Liquidität im DeFi-Ökosystem zuzugreifen und ermöglicht es den Nutzern, von der Marktvolatilität zu profitieren, ohne die Sicherheit zu opfern. Die Plattform verfügt über einen ausgeklügelten Mechanismus zur Risikobewertung, der den Nutzern hilft, ihr Risiko in Bezug auf Marktschwankungen geschickt zu steuern.
Dies gibt den Benutzern mehr Kontrolle über ihre Kreditaufnahme, indem sie die Zinssätze auswählen können, die sie für am besten halten. Wenn Sie einen stabilen Tarif haben und sich variable Tarife als günstiger präsentieren, dann könnte man auf den variablen Tarif umsteigen, um davon zu profitieren und umgekehrt. Derzeit behält Aave das Eigentum an dem Protokoll und ist für die Prüfung und Reaktion auf eventuell auftretende Probleme verantwortlich. Es ist jedoch geplant, das Eigentum an dem Protokoll an die Community zu übertragen. Die nativen LEND-Token von Aave werden verwendet, um Änderungen am Protokoll vorzuschlagen und darüber abzustimmen; Auf diese Weise werden die LEND-Inhaber an der Verwaltung des Protokolls beteiligt.
Ein Konsens-Algorithmus, häufig auch Konsens-Mechanismus genannt, ist ein Algorithmus, der eine Einigung (Konsensus) über den aktuellen Zustand eines Blockchain-Netzwerks von Netzwerkteilnehmern ermöglicht. So kann innerhalb des Netzwerks zum Beispiel eine Einigkeit darüber erzeugt werden, wer welche Transaktion ausgeführt hat oder wer wie viele Coins besitzt. Solche dezentralen Organisationsformen bringen aber auch Nachteile mit sich. So gibt es etwa bei Krypto-Assets (Stablecoins ausgenommen) keine Garantie auf Preisstabilität.
Deshalb kategorisieren wir den Energieverbrauch in “niedrig, mittel und hoch”. “Staking” können Zinsen verdient werden, indem eine bestimmte Anzahl an Kryptowährungen für einen definierten Zeitraum “eingefroren” werden. Die Zinsen werden aus dem Konsens-Algorithmus (z. B. “Proof of Stake”), der zur Validierung und Sicherung des Netzwerks dient, generiert. Wer ihn besitzt, kann damit zu bestimmten Protokoll-Änderungsplänen seine Stimme abgeben und damit wählen. Außerdem kann man ihn nutzen, um den Konsensmechanismus Proof of Stake zu unterstützen. Hier können Nutzer zum Beispiel durch das Geldverleihen (Lending) Geld in Form von Zinsen verdienen.
Außerdem können sie auf Wunsch bestimmte Vermögenswerte aus dem Pool leihen, sofern sie über ausreichende Sicherheiten verfügen. Kreditnehmer können auch zwischen festen und variablen Zinssätzen wechseln, um den bestmöglichen Zinssatz zu erhalten. Ein Engagement bei AAVE, einem dezentralen Kreditprotokoll, könnte im Vergleich zur Nutzung zentraler Kreditplattformen sicherer sein.