Entweder wenden Sie sich an einen Rechtsanwalt oder beauftragen ein spezialisiertes Inkasso-Unternehmen. Die Vielfalt der Anbieter ist groß und Sie müssen sich nicht zwangsläufig an eine Wirtschaftsauskunftei wenden, wenn Sie Inkasso Dienstleistungen in Anspruch nehmen. Suchen Sie in einem solchen Fall den Kontakt zur Ihrer örtlichen Creditreform Stelle, wo Ihre Daten gespeichert sind. Wenden Sie sich an den Ansprechpartner, der für Ihre Firma zuständig ist.
Die Schufa ist hauptsächlich für Bonitätsauskünfte von Privatpersonen bekannt. Ein Geschäftsfeld der Schufa sind aber auch die Bonitätsdaten über Unternehmen. Daneben bietet die Creditreform Zugang zu Firmendatenbanken für Marketingzwecke und berät Unternehmen, wie sie ihr Debitorenmanagement sinnvoll gestalten. Ausgehend vom Dachverband in Neuss gibt es eine Vielzahl lokaler Organisationen, die für jeweils ein bestimmtes Postleitzahlengebiet zuständig sind.
Seit 1990 werden auch Privatpersonen mit ihrer Bonität bewertet. Die Unternehmensgruppe Creditreform agiert als Wirtschaftsauskunftei und Inkassodienstleister sowie in anderen Geschäftsfeldern. Konfigurieren Sie Ihr Profil, nutzen Sie die kostenlose Watchlist oder reichen Sie direkt einen Inkassofall ein. Sie möchten mehr über unser Full-Service-Angebot Meine Bonität Premium erfahren? Füllen Sie dazu einfach das Formular aus – natürlich ganz unverbindlich.
Leasing kann darüber hinaus zu einer besseren Liquiditätssituation beitragen. Diese wiederum erleichtert es, Rechnungen pünktlich zu bezahlen. Die verbesserte Liquiditätssituation bei Leasing resultiert aus dem Umstand, dass Leasingraten besser an den tatsächlichen Verbrauch durch Abschreibung angepasst werden können als Kreditraten. Letztere fallen häufig höher aus als Leasingraten, weil auch Teile des Restwertes getilgt werden, die gar nicht verbraucht werden.
Die Creditreform Compliance Services GmbH bietet Dienstleistungen im Bereich Compliance an. Compliance spielt zum Beispiel bei Banken, Versicherungen und Finanzdienstleistern, aber auch in sehr vielen anderen Branchen eine wichtige Rolle. Die Kernleistungen bestehen in Bonitätsprüfungen, Adressvalidierungen, Entscheidungssystemen, Identifizierung, Monitoring, Betrugsprävention, Datenanalysen, Scorekarten und Einzelauskünften. Unternehmen, die mit einer Privatperson einen Vertrag abschließen, können sich im Vorfeld des Vertragsabschlusses über die Person informieren.
Bonitätsprüfung Privatpersonen[Bearbeiten Quelltext bearbeiten]
Theoretisch muss man der Creditreform keine Informationen geben. Allerdings empfiehlt es sich gerade, wenn man gute Umsätze und Finanzzahlen hat, diese der Creditreform und auch den übrigen Wirtschaftsauskunfteien CRIF Bürgel und Schufa umgehend mitzuteilen. Verbessert sich Ihr Bonitätsindex, so kann dies in vielerlei Hinsicht hilfreich sein. Kern der Unternehmensbonität ist der Bonitätsindex mit einem Wert von 100 bis 600, wobei 100 sehr gut ist, 600 hingegen insolvent. Bei neu gegründeten Unternehmen und beim Vorliegen unklarer Sachverhalte wird für ca.
Wenn Sie ein umfangreiches Geschäft mit einem Geschäftspartner abschließen, den sie nicht kennen, ist eine Bonitätsabfrage sinnvoll. Dabei fragen Sie den Bonitätsindex ab, den die Creditreform zu jedem Unternehmen bildet. Unternehmen und Selbstständige können die Datenbanken der Creditreform nutzen, um sich Informationen zur Bonität von Geschäftspartnern zu holen und um ihre eigene Bewertung abzufragen.
Ein wesentliches Merkmal der Bonitätsauskünfte ist der Bonitätsindex, anhand dessen die Ausfallwahrscheinlichkeit von Forderungen bemessen wird. Weitere Neuentwicklungen wurden im Bereich des Monitoring – der Überwachung der Bonität eines Geschäftspartners in einer laufenden Kundenbeziehung – zur Verfügung gestellt. August 1879 den Namen in Verein Creditreform zum Schutze gegen schädliches Creditgeben. Kurz nach der Gründung gab es in Deutschland 15 voneinander unabhängige Vereine nach der gleichen Idee, die sich 1883 unter Dachorganisation Verband der Vereine Creditreform e. Jährlich werden in Deutschland Kredite in Höhe von 1,34 Billionen Euro an Unternehmen und Selbstständige vergeben.
Um das komplette Leistungsspektrum der Creditreform zu nutzen, ist eine kostenpflichtige Mitgliedschaft erforderlich. Für Sie als Gründer, Selbstständiger oder kleiner Unternehmer ist die Creditreform neben Bonitätsabfragen und Dienstleistungen im Bereich Inkasso auch die Selbstauskunft wichtig. Mit der Selbstauskunft „Meine Bonität“ haben Sie jederzeit im Blick, wie Ihre Zahlungsfähigkeit von uns bewertet wird und welche Informationen Kunden über Ihre Firma abrufen können. Sie möchten erfahren, welche Daten wir über Ihr Unternehmen gespeichert haben? Mit unserer Unternehmensbefragung können Sie Ihre Firmendaten direkt online prüfen und kostenfrei aktualisieren. Creditreform bietet Leistungen aus den Bereichen Forderungsmanagement und Inkasso an.
Gerade bei einem Kreditantrag, einem Leasing oder jedweder anderen Form von Ratenzahlung wird im ersten Schritt sofort die Unternehmensbonität geprüft. Habe ich hier meine Daten nicht im Griff, kann ein Geschäft schnell daneben gehen, ein Kreditgespräch abgelehnt werden oder der Kauf auf Raten verweigert werden. Neben dem Kerngeschäfts Wirtschaftsinformationen besitzt die Creditreform auch noch die Boniversum, die im Konsumentenbereich ähnliche Dienste anbietet. Der Adresshandel beinhaltet Angaben zum Wohnort, die Telefonnummer, der Beruf oder weitere Angaben. Creditreform unterliegt beim Adresshandel dem Datenschutzrecht. Der Verein darf nur Ihre Adresse weitergeben, nicht aber Daten zum Zahlungsverhalten.
Weitere Leistungen
Die Dauer eines Jahres kein Bonitätsindex vergeben, sofern ein Unternehmen nicht vorab ausreichende Finanzdaten an die Creditreform bereitstellt. Die Erstellung des Bonitätsindex ist komplex und beinhaltet quantitative Aspekte wie Finanzzahlen aber auch qualitative Aspekte wie die Industrie oder der Hintergrund der Geschäftsführung. 1883 schloss sich die Organisation mit anderen Kreditauskunfteien zusammen und bildete den Dachverband „Verband der Vereine Creditreform e.V.“ (VVC). Heute ist die Auskunftei eine Aktiengesellschaft mit regionalen Zweigvereinen. Bei der Creditreform erhalten Sie Angaben zum jährlich erwirtschafteten Umsatz eines Unternehmens, Bilanzkenn- und Mitarbeiterzahlen sowie weitere Kennwerte.
- Weitere Neuentwicklungen wurden im Bereich des Monitoring – der Überwachung der Bonität eines Geschäftspartners in einer laufenden Kundenbeziehung – zur Verfügung gestellt.
- Eine Creditreform Selbstauskunft ist eine wichtige Maßnahme vor jeder größeren Finanzierung.
- Crefo Factoring kauft auf Wunsch alle Forderungen eines Unternehmens auf und tritt dann bereits ab der Rechnungsstellung in Erscheinung.
- Compliance spielt zum Beispiel bei Banken, Versicherungen und Finanzdienstleistern, aber auch in sehr vielen anderen Branchen eine wichtige Rolle.
- Besonders wichtig sind hier Krediturteil, Zahlungsweise, Bilanzbonität und Branche.
Heute steht eine sehr viel größere Datenbasis zur Verfügung als bei der Einführung des Bonitätsindex. Laut Creditreform fußt die Datenbank unter anderem auf knapp 4 Millionen Jahresabschlüsse von 1 Million Unternehmen und fast 90 Million Zahlungserfahrungen im Debitorenregister Deutschland. Auch FinCompare gehört zu den ausgewählten Creditreform Solutions Partnern. Über die Unternehmensgruppe Creditreform werden Kunden (Unternehmen) diverse Dienstleistungen angeboten. Diese dienen primär zur Identifikation und der Steuerung von Risiken, verfolgen aber auch noch andere Zwecke (zum Beispiel Marketing auf Basis von Datenbeständen).
Forderungen absichern
Scoring-Werte sind den Testpersonen in keinem Fall mitgeteilt worden, heißt es. In der Hörfunksendung Mittagsmagazin berichtete der Westdeutsche Rundfunk in seinem Programm WDR 2 am 11. November 2008 unter der Überschrift Fragwürdige Doppelrolle über die Creditreform. Der WDR kritisierte, dass die „Creditreform ihre Doppelrolle als Bonitätsauskunft und Inkassobüro ausnutzt, um die Verbraucher einzuschüchtern“. Das Spektrum im Auskunftsbereich gliedert sich zunächst in Unternehmensinformationen und Privatpersonenauskünfte.
Wie Sie sehen, bietet der Verein viele Dienstleistungen sowie Auskünfte rund um den Bonitätsindex und Verschuldung an. Als Unternehmer können Sie sogar einen Komplettservice für das Forderungsmanagement nutzen. Durch die Kooperation mit anderen Kreditvereinen entstand ein Netzwerk, in dem sich Gewerbetreibende über die Zahlungsmoral potenzieller Kunden informieren konnten. Von dieser Idee profitieren Sie noch heute, wenn Sie sich über mögliche Klienten erkundigen und Zahlungsausfälle vermeiden möchten. 1879 änderte der Verein seinen Namen in „Verein Creditreform zum Schutze gegen schädliches Creditgeben“, woraus später Creditreform entstand.
Finden Sie Ihre Geschäftsstelle durch Eingabe Ihrer Postleitzahl
Die Creditreform ist eine Wirtschaftsauskunftei und sammelt in erster Linie Daten zum Erstellen von Unternehmensbonitäten. Diese Unternehmensbonitäten geben Banken, Telekommunikationsanbietern, Onlinehändler oder auch Unternehmen der Automobilbranche wichtige Daten beim Treffen von Finanzentscheidungen, z.B. Alle diese Merkmale werden zunächst einzeln bewertet und danach zu einer Gesamtnote zusammengefasst. Nicht jedes Merkmal fließt mit derselben Gewichtung in die Bewertung ein. Besonders wichtig sind die Zahlungsweise und das Krediturteil mit jeweils 25 % Gewicht. Creditreform Rating sammelt und recherchiert dabei hinaus zahlreiche Daten zu unternehmen.
Creditreform stellt Ihnen zudem Informationen über die Bonität eines Unternehmens, dessen Bilanz und das Umfeld seiner Kunden zusammen. Dies umfasst den Handelsregisterauszug und geht bis hin zu einem Unternehmensrating. Die Daten dafür stammen aus öffentlich zugänglichen Registern (wie beim Handelsregisterauszug) oder von Banken, die Daten über Verschuldungen weitergeben. Weitere Quellen sind Vertragspartner wie Kreditkartenorganisationen, Versicherungen und Schuldnerverzeichnisse der Amtsgerichte. Die Dachorganisation Creditreform untergliedert sich in mehrere lokale Vereine.
Zusätzlich bietet die Creditreform-Gruppe Mikro- und Geomarketing an. Die microm Micromarketing-Systeme und Consult GmbH ist ein Zielgruppen-Spezialist für Consumer Marketing. Die Schwerpunkte der Geschäftsaktivitäten liegen auf Kunden- und Marktstrukturanalysen sowie der Optimierung von Marketing- und Vertriebsmaßnahmen, Standortbewertungen und Customer-Lifecycle-Prozessen. Von Bedeutung sind dabei mehr als 42 Millionen Zahlungsbelege aus dem Debitorenregister Deutschland, dem Zahlungserfahrungspool von Creditreform. Darüber hinaus stehen rund 11,8 Millionen Bilanzen zu über einer Million Unternehmen zur Verfügung. Weitere Inhalte sind Angaben zur Ausfallwahrscheinlichkeit eines Unternehmens, zu Beteiligungen und Funktionen der Beteiligten sowie zum Unternehmensstatus und zur Unternehmenshistorie.
Beaufsichtigt wird das Unternehmen durch die europäische Finanzaufsicht (ESMA). Die Ratings werden von der europäischen Bankenbehörde (EBA) und der Europäischen Versicherungsbehörde (EIOPA) anerkannt. Zu den Kunden von Creditreform Rating gehören Investoren, Banken und andere Finanzunternehmen. Allerdings unterscheiden sich die Schwerpunkte der beiden Unternehmen. Während die Creditreform ihren Schwerpunkt auf Unternehmensinformationen hat, gilt die Schufa als Marktführer im Bereich Konsumenteninformationen. Die Creditreform bietet zudem ergänzende Leistungen aus den Bereichen Forderungsmanagement und Inkasso an.
Banken verweigern bei schlechter Bewertung durch die Creditreform in der Regel jede Finanzierung durch einen Firmenkredit. Damit tragen Sie aktiv zu einer besseren Bonitätsbewertung bei. Die Zuständigkeit unserer Experten richtet sich immer nach dem Geschäftssitz Ihres Unternehmens. Bei Fragen zur Mitgliedschaft oder zu unseren Produkten und Lösungen steht Ihnen Creditreform vor Ort zur Seite. Mit der Eingabe Ihrer fünfstelligen Postleitzahl finden Sie Ihren persönlichen Ansprechpartner. Der Anfrager füttert somit mit seiner Anfrage de facto die Datenbank der Auskunftei, wenn er eine Auskunft haben will.
Die Ausfallwahrscheinlichkeit bezieht sich auf die jeweils nächsten zwölf Monate. Sie gibt an, mit welcher Wahrscheinlichkeit ein Unternehmen im Verlauf des nächsten Jahres in eine der beiden schlechtesten Bonitätsklassen eingestuft wird. Nicht für alle Unternehmen gibt es einen Creditreform Bonitätsindex.