Si un inversor compra todo de una sola vez, sólo pagaría los costes de transacción una vez. La estrategia DCA también significa que inviertes cantidades más pequeñas, periódicamente, en mercados en declive y tu cartera mantendrá un equilibrio saludable, dejando así que el potencial alcista de tu cartera crezca a largo plazo. Una de las estrategias opuestas a esta es el timing del mercado en el que se intenta predecir el rendimiento de un activo, lo que la convierte en una estrategia activa.
- Para ilustrar cómo funciona el DCA, imaginemos que un inversor quiere invertir en bitcoin.
- Supongamos que el precio de bitcoin en el primer mes es de $10,000.
- Sin embargo, así como puede dar mejores rendimientos, el riesgo de no identificar correctamente esos dos puntos objetivos de precio es alto.
Todo esto puede hacerse manualmente, aunque hay algunas plataformas de intercambio e inversión que cuentan con el DCA entre su oferta de productos. Por ejemplo, el exchange Binance es uno de ellos, al igual que KuCoin o Bitpanda. Podemos ver que de este modo hubiésemos tenido 12,5 acciones menos que mediante el método Dollar Cost Averaging. El pleito entre Ripple y la SEC estadounidense dura ya casi tres años, pero poco a poco va llegando a…
Ejemplo de Dollar Cost Averaging
Manejar DCA requiere centrarse en la estrategia, en su buen seguimiento y en su ejecución de manera ejemplar. También una gran ventaja es que cualquiera puede empezar a invertir empleando esta estrategia. Por ejemplo, invirtiendo una parte del sueldo cada mes, te aseguras de tener una especie de bote de ahorro. Aunque sólo se invierta una pequeña cantidad cada mes, a lo largo de un periodo de tiempo más largo este bote se convertirá en una cantidad sustancial, que además tiene la posibilidad de convertirse en más si los precios suben. Comprando periódicamente, por ejemplo cada semana o cada mes, el inversor se asegura de que el precio medio de compra final se promedia con todas las compras anteriores. Es casi imposible para un inversor cronometrar con precisión el mercado.
La compra recurrente y de forma automática, que hoy vemos más al detalle. Visiblemente, estos escenarios se dan en períodos en los cuales BTC se ha apreciado. No funciona igual si hay una tendencia bajista sostenida, sin embargo, tomando la referencia histórica de BTC, la apuesta a largo plazo habría funcionado. También cabe destacar que esta una de las muchas estrategias que hay dentro del rubro de gestión de dinero y liquidez, por lo tanto su aplicación es opcional.
Seleccionamos la orden «smart investing» que lo que hace es comprar la forma más pequeña que el exchange deja, que en este caso son 0,0001 BTC. Aplicar el DCA en el mercado de las criptomonedas tiene aún más potencial y beneficios que usarlo en la bolsa. El problema numero dos es que podría ser que no tuviéramos 3.000€ para invertir de un cañonazo. En la hipótesis consideramos que tenemos una cantidad (importante) de dinero para invertir de golpe (lump sum, la estrategia antónima al DCA).
Aunque sea más alto que el precio del bitcoin el 1 de enero, es mucho más bajo que el precio entre abril y mayo o noviembre. Así, el inversor ha podido aprovechar cualquier fluctuación de precios para ampliar su posición. También, Una información que debe tener en cuenta, son sus gastos de gestión, es la principal desventaja de este método, ya que pueden convertirse rápidamente en un daño para el rendimiento. En este nivel, los fondos cotizados (ETFs) son atractivos porque la gestión es pasiva y a un menor coste. DCA representa una práctica en la que un inversor asigna una cantidad de dinero establecida a intervalos regulares durante un periodo determinado, por lo general un año.
- Y es que con Dollar Cost Average hace que nos pongamos en un perfil más largoplacista que se traduce en más ganancias futuras.
- Tal como comentamos, el Dollar Cost Average (DCA) puede ser una herramienta útil para reducir el riesgo de las inversiones.
- A la hora de invertir, el DCA sí que puede ayudar al inversor a soportar mejor los miedos de las primeras aportaciones y repartir el riesgo a la hora de entrar en el mercado por la gestión de la liquidez que conlleva.
- Seleccionamos la orden «smart investing» que lo que hace es comprar la forma más pequeña que el exchange deja, que en este caso son 0,0001 BTC.
Comprar en cuentagotas constantemente mientras la media del activo que ya tenemos se va revalorizando con el tiempo. Sin embargo, el DCA no evita todos los riesgos, y en este caso podemos verlo muy claramente también. Es posible que la curiosidad sobre bitcoin (BTC) haya despertado la curiosidad de muchos, pero aún existe temor a la alta volatilidad que existe en el mercado. Para evitarlo, hay un método llamado Dollar Cost Avering (Promedio de Costo en Dólares o DCA), que ayuda a ir entrando a bitcoin poco a poco y de forma fraccionada. A lo largo del post analizaremos sus principales ventajas e inconvenientes para determinar si realmente es una buena alternativa y cuáles son sus verdaderos beneficios. El promedio de valor se centra en invertir más cuando el precio del cripto cae y menos cuando el precio está aumentando.
¿Qué es DCA (Dollar Cost Averaging) en bitcoin?
Cada persona debe conocerse a si misma para entender lo que le deja dormir tranquilo por la noche. Sólo recuerda que cuando estás perdiendo pasta, también estás comprando a ese precio de forma automática. En el caso de Bitcoin (o la criptomoneda que queramos comprar con DCA), haremos un proceso similar. Nos llegaba el dinero y quedaba el monto en la cuenta depositaria para que poco a poco se vaya comprando paulatinamente. Si inviertes poco dinero es gratis pero si vas a invertir más de 1.200€ totales al año, entonces cuesta unos 100€, que sale muy a cuenta por la rentabilidad que da a largo plazo.
También se podría optar por otras como la Value Averaging, la regla del 3% o algunas otras tácticas. Por ello, es una buena estrategia porque, a pesar de que limite los beneficios, también limita las perdidas en cierto sentido. Además, hay que tomar en cuenta que el beneficio no solo es monetario, también psicológico como se explica aquí. Tal y como podemos observar, al haber implementado el método DCA, hemos conseguido obtener un precio medio por acción de 8€. Este sitio utiliza Google Analytics para recopilar información anónima como el número de visitantes del sitio y las páginas más populares. Algunos socios puedes pagar por mostrar sus productos en nuestra web, sin embargo, esto nunca afectará a nuestras valoraciones.
Dollar Cost Averaging
Cosa que no es así para la mayoría de peña por la recurrencia de los salarios. La inversión en criptoactivos no está regulada, puede no ser adecuada para inversores minoristas y perderse la totalidad del importe invertido. Es importante leer y comprender los riesgos de esta inversión que se explican detalladamente en esta ubicación. En todo caso,tal como puedes ver, el Dollar Cost Average (DCA) puede ser una excelente herramienta de inversión financiera en el mundo cripto, una que te puede dar muy buenos rendimientos y que abre las puertas al ahorro para tu futuro.
La compra de valores del mercado cuando el precio está bajando asegura que el inversor recibirá mayores rendimientos. La estrategia DCA básicamente te permite comprar más cripto que si hubieras comprado cuando los precios estaban altos. Se debe a que al realizar compras regulares de criptomonedas o divisas se reduce el precio medio de las compras realizadas, con lo que la volatilidad global baja y las posibilidades de obtener mejores rendimientos aumentan en el largo plazo. Tal vez, si el plan es buscar rendimientos en dólares y los BTC serán canjeados dentro de la misma plataforma, esa podría ser una opción. Sin embargo, para acumulación de bitcoin a largo plazo, muchos preferirían hacer compras que vayan directo a sus monederos controlados por ellos mismos.
Un inversor nunca podrá comprar repetitivamente en la bajada y vender en la subida. Con el DCA, en lugar de realizar una única operación, la inversión se divide en cantidades más pequeñas que se invierten a intervalos regulares. DCA trata de minimizar los riesgos asociados a la volatilidad reduciendo el coste medio general de una inversión.
También se conoce como Promedio de Costos Unitarios, Promedio Incremental o Efecto Promedio de Costos. Toda la información que aparece en esta web es meramente informativa y en ningún caso es una recomendación ni debe tomarse como asesoramiento financiero. Fondosindexados.net es un servicio de comparación y publicación independiente y apoyado por publicidad. Nuestras opiniones son propias y no están influenciadas por ningún pago publicitario.
Las ventajas del método de inversión programada es suavizar su precio de compra para evitar secuelas sobre el rendimiento, independientemente de la volatilidad del precio del activo. Desgraciadamente, aunque esta estrategia suena muy bien tras los beneficios, también hay que tener en cuenta algunos inconvenientes. Una de las desventajas es que muchos inversores dicen que en realidad se obtienen menores rendimientos mediante el DCA, ya que, en teoría, el mercado sólo debería subir a la larga. Así que, en teoría, si retrasas tus compras, tendrías que comprarlas a un precio más alto en un momento posterior, en lugar de comprarlas todas a la vez. En vez de comprar el importe total de una vez, y a un precio que puede no ser ideal.
De esa forma, las potenciales pérdidas que puedas tener por una mala decisión en un momento dado pueden ser recuperadas totalmente o en parte durante próximas compras, manteniendo en el tiempo un rendimiento positivo. Bajo esta línea, se puede planificar y programar recordatorios de compra y llevar un registro del precio al que se invirtió en BTC cada vez. Así, el seguimiento permite saber si hay ganancias en dólares o cuántos satoshis se logra acumular por período.
¿Qué es y qué beneficios aporta el Dollar Cost Averaging?
Preserva el dinero, por lo que habrá liquidez y flexibilidad a la hora de gestionar una cartera de inversiones. La DCA, por otro lado, es una estrategia pasiva porque no tienes que seguir las tendencias del mercado e inviertes la misma cantidad de dinero de forma regular. Supongamos que querías invertir 500 dólares en DOT en un período de cinco meses entre junio y octubre de 2021, es decir, 100 dólares cada mes. Los precios de DOT para cada uno de esos meses eran $27,01, $16,86, $31,47, $37,38, y $44,88 dólares.
Pero, si hubieras invertido todos los 500 dólares de una vez, en octubre, habrías tenido solo 11,14 DOT. Eso significa que en noviembre, cuando el precio de 1 DOT era de 53,88 dólares, su equivalente en fiat sería de 600 dólares, con solo 100 dólares por encima de tu inversión inicial. Esto significa que el beneficio que podrías haber registrado era de 453,13 dólares por encima de tu inversión inicial. Para abreviar, DCA es una estrategia de inversión cuyo objetivo es reducir al máximo el impacto de la volatilidad.
No podemos hacer nada si una acción de bolsa o una criptomoneda empieza a subir o bajar de precio a bote pronto. O si los institucionales empiezan a comprar o vender en masa a Bitcoin. O si sale una noticia que destruye por completo el activo en el que hemos invertido. Como inversión, suele atarse a los ciclos de mercado que ha impuesto históricamente bitcoin a través de su ritmo de emisión de monedas decreciente. Ese modelo se basa en el mecanismo conocido como halving, que disminuye las recompensas por bloque minado en la red Bitcoin (así se generan los BTC que entran en circulación), algo que ocurre aproximadamente cada cuatro años.
Stablecoins mantienen su fortaleza en el mercado de criptomonedas
Al mismo tiempo, permite separarse del estrés del mercado para aumentar su rentabilidad. Tal como comentamos, el Dollar Cost Average (DCA) puede ser una herramienta útil para reducir el riesgo de las inversiones. Sin embargo, los inversores que utilizan esta estrategia de inversión pueden renunciar a rendimientos potencialmente mayores alcanzables por otras estrategias.